Multi Level Marketing (MLM) - Network Marketing

From Wikipedia, the free encyclopedia

Multi-level marketing (MLM), also known as Network Marketing, is a business-distribution model that allows a parent company to market its products directly to consumers by means of relationship referrals and direct selling.

Independent, unsalaried salespeople of multi-level marketing, referred to as distributors (or associates, independent business owners, dealers, franchise owners, sales consultants, consultants, independent agents, etc.), represent the parent company and are awarded a commission based upon the volume of product sold through each of their independent businesses (organizations).

Independent distributors develop their organizations by either building an active customer base, who buy direct from the parent company, or by recruiting a downline of independent distributors who also build a customer base, thereby expanding the overall organization. Additionally, distributors can also earn a profit by retailing products they purchased from the parent company at wholesale price.

Distributors earn a commission based on the sales efforts of their organization, which includes their independent sale efforts as well as the leveraged sales efforts of their downline. This arrangement is similar to franchise arrangements where royalties are paid from the sales of individual franchise operations to the franchisor as well as to an area or region manager. Commissions are paid to multi-level marketing distributors according to the company’s compensation plan. There can be multiple levels of people receiving royalties from one person's sales.

Legitimacy

It is sometimes difficult to distinguish legal and reputable MLMs from illegal pyramid or Ponzi schemes. MLM businesses operate in the United States in all 50 states and in more than 100 other countries, and new businesses may use terms like "affiliate marketing" or "home-based business franchising". However, many pyramid schemes try to present themselves as legitimate MLM businesses.

In the most legitimate MLM companies, commissions are earned only on sales of the company's products or services. No money may be earned from recruiting alone ("sign-up fees"), though money earned from the sales of members recruited is one attraction of MLM arrangements. If participants are paid primarily from money received from new recruits, or if they are required to buy more product than they are likely to sell, then the company may be a pyramid or Ponzi scheme, which is illegal in most countries.

New salespeople may be asked to pay for their own training and marketing materials, or to buy a significant amount of inventory. A commonly adopted test of legality is that MLMs follow the so-called 70% rule which prevents members "inventory loading" in order to qualify for additional bonuses. The 70% rule requires participants to sell 70% of previously purchased inventory before placing new orders with the company. There are however variations in interpretations of this rule. Some attorneys insist that 70% of purchased inventory should be sold to people who are not participants in the business, while many MLM companies allow for self-consumption to be a significant part of the sales of a participant [1].

The European Union's Unfair Commercial Practices Directive explicitly includes self-consumption as legitimate[2].

In a 2004 Federal Trade Commission (FTC) Staff Advisory letter to the Direct Selling Association states:

The amount of personal consumption in any multi-level compensation business does not determine whether or not the FTC will consider the plan a pyramid scheme. The critical question for the FTC is whether the revenues that primarily support the commissions paid to all participants are generated from the purchase of goods and services that are not simply incidental to the purchase of the right to participate in a money making venture.[3]

In a 2007 Wall Street Journal interview, FTC economist Peter Vander Nat stated, "If people are buying because they want to use a company’s products, those sales can count as retail."[4]

The FTC offers advice for potential MLM members to help them identify those which are likely to be pyramid schemes.[5]

Compensation Plans

Companies have devised a variety of MLM compensation plans over the decades.

* Stairstep Breakaway plans This type of plan is characterized as having representatives who are responsible for both personal and group sales volumes. Volume is created by recruiting and by retailing product. Various discounts or rebates may be paid to group leaders and a group leader can be any representative with one or more downline recruits. Once predefined personal and/or group volumes are achieved, a representative moves up a step. This continues until the representative..."breaks away" from their upline. From that point on, the new group is no longer considered part of his...upline's group - hence they are a "breakaway". [6] Stairstep Breakaway plans are not level based.
* Unilevel plans This type of plan is often considered the simplest of compensation plans. Uni-Level plans pay commissions primarily based on the number of levels a recipient is from the original representative who is purchasing the product. Commissions are not based on title or rank achieved. By qualifying with a minimum sales requirement, representatives earn unlimited commissions on a limited number of levels of downline recruited representatives. [6]
* Matrix plans This type of plan is similar to a Uni-Level plan, except there is a also limited number of representatives who can be placed on the first level. Recruits beyond the maximum number of first level positions allowed are automatically placed in other downline (lower level) positions. Matrix plans often have a maximum width and depth. When all positions in a representative's downline matrix are filled (maximum width and depth is reached for all participants in a matrix), a new matrix may be started. Like Uni-Level plans, representatives in a matrix earn unlimited commissions on limited levels of volume with minimal sales quotas. [6]
* Binary plans: A binary plan is a multilevel marketing compensation plan which allows distributors to have only two front-line distributors. If a distributor sponsors more than two distributors, the excess are placed at levels below the sponsoring distributor's front-line. This "spillover" is one of the most attractive features to new distributors since they need only sponsor two distributors to participate in the compensation plan. The primary limitation is that distributors must "balance" their two downline legs to receive commissions. Balancing legs typically requires that the number of sales from one downline leg constitute no more than a specified percentage of the distributor's total sales. [7]
* Hybrid plans are compensation plans that are constructed using elements of more than one type of compensation plan.

Criticism of MLM

The Federal Trade Commission (FTC) issued a decision, In re. Amway Corp., in 1979 in which it indicated that multi-level marketing was not illegal per se in the United States. However, Amway was found guilty of price fixing (by requiring "independent" distributors to sell at the low price) and making exaggerated income claims.[8]

The FTC advises that multi-level marketing organizations with greater incentives for recruitment than product sales are to be viewed skeptically. The FTC also warns that the practice of getting commissions from recruiting new members is outlawed in most states as "pyramiding".[5] In April 2006, it proposed a Business Opportunity Rule intended to require all sellers of business opportunities—including MLMs—to provide enough information to enable prospective buyers to make an informed decision about their probability of earning money.

In March 2008, the FTC removed Network Marketing (MLM) companies from the proposed Business Opportunity Rule:

The revised proposal, however, would not reach multi-level marketing companies or certain companies that may have been swept inadvertently into scope of the April 2006 proposal.[9]

10 Kesaktian MLM

Banyak kisah, umat manusia gagal mencapai tingkat kebutuhannya karena didera oleh kemiskinan. Ada berbagai cara dilakukan manusia untuk keluar dari kemiskinan, salah satunya menjalankan bisnis MLM.

MLM sebagai metode pemasaran modern memiliki banyak kelebihan. Minimal ada sepuluh kesaktian bisnis MLM, yakni :

Satu:

MLM menyediakan penghasilan tanpa batas. Adalah suatu fakta, di masyarakat ada orang yang mengalami “kemiskinan finansial”. Mereka miskin uang. Bisnis MLM serius dan tulus mengajak para distributor mencapai kemerdekaan finansial, karena bisnis ini memberikan penghasilan tidak terbatas. Perusahaan MLM tidak menghendaki distributor mengalami kerugian atau menjadi pecundang, sebab kerugian distributor adalah juga kerugian perusahaan.

MLM berbeda dengan bisnis konvensional atau profesi lain. Bekerja di instansi mana pun, gaji sudah ditetapkan setiap bulan. Ini pun tidak semua orang mendapatkan penghasilan lumayan. Begitu pula di bisnis konvensional. Di bisnis ini, para pengecer memamg meraih keuntungan besar. Tetapi kenyataan menunjukkan, pengecer tidak pernah kaya dari keuntungannyanya. Pasalnya, seluruh omzetnya sedikit, karena kapasitas menjual eceran memiliki keterbatasan tenaga dan waktu. Justru, prinsip MLM adalah memberikan hasil besar kepada siapa saja yang lebih banyak menjual, lebih banyak mengajak, dan membangun organisasi jaringan lebih baik.

Dua:

MLM mengatasi keterbatasan pendidikan. Adalah suatu fakta, di masyarakat ada orang yang mengalami “kemiskinan pendidikan”. Miskin sekolah. MLM justru memberikan ‘kemerdekaan pendidikan’, karena bisnis ini tidak membatasi tingkat pendidikan dan pengalaman seseorang.

Terjun ke bisnis MLM tidak membutuhkan latar belakang pendidikan dan pengalaman. Apa pun latar belakang seseorang, bila hari ini bergabung menjadi distributor, pada hari itu pula ia dapat memulai usahanya. Tidak ada istilah harus melewati proses percobaan dulu, tetapi langsung jalan. MLM menghargai prestasi, bukan ijasah.

Tiga:

MLM menyediakan jenjang karir, adalah suatu fakta, di masyarakat ada orang yang mengalami “kemiskinan karir”. Miskin profesi. Justru MLM adalah sebuah gelombang masa depan untuk meninggalkan kesuraman di masa lalu. MLM adalah sebuah pilihan atau alternatif yang menyediakan ‘kemerdekaan karir’. Karena di bisnis MLM ada jenjang karir. Setiap orang merdeka memilih jenjang karir yang diinginkannya.

Banyak unsur sosial dalam bisnis MLM. Bisnis ini tidak mengenal istilah ‘di sini tidak ada lowongan’. Justru bisnis ini mengundang banyak orang untuk bergabung. Pasalnya, prestasi seseorang tidak ditentukan oleh omzet pribadi yang tinggi, melainkan omzet kelompik yang besar. Bisnis ini menampung banyak orang yang membutuhkan tempat beraktifitas dan berkarier.

Tidak dapat dipungkiri, bisnis MLM senantiasa membuka pintu selebar-lebarnya terhadap siapa pun yang gagal masuk ke sebuah instansi atau perusahaan konvensional. Terbuka kesempatan bagi mereka yang ‘kalah’ duluan lantaran tidak memiliki keahlian atau pendidikan memadai.

Di bisnis MLM, siapa saja memiliki peluang yang sama mencapai jenjang karir tertentu. Tidak ada alasan bahwa yang memiliki ijasah sarjana akan menempati jenjang karir lebih tinggi dibanding lulusan SMA, SMP, SD, atau orang yang tidak pernah mengenyam pendidikan formal.

Bisnis MLM tidak butuh banyak teori. Hampir tidak ada bedanya antara mereferensikan sebuah film yang bagus dan MLM kepada teman. Apakah dibutuhkan suatu skill tersendiri untuk merekomendasikan sebuah film kepada teman?

Empat:

MLM memberikan nilai-nilai spiritual. Adalah suatu fakta, di masyarakat ada yang mengalami ‘kemiskinan rohani’. Miskin rohani. Padahal, adalah sebuah kenyataan bahwa setiap manusia butuh sehat bukan saja isi kantongnya, tetapi yang lebih penting segi rohaninya. Bila bisnis MLM dikerjakan dengan amal ibadah, seseorang akan mengalami kemerdekaan rohani.

Budaya bisnis MLM tidak membelokkan banyak orang dari nilai-nilai pribadinya atau membelokkan aspirasi seeorang untuk mengekspresikan bakatnya. Justru MLM memperkuat nilai-nilai pribadi dan mengembangkan aspirasi seseorang mengekspresikan bakatnya. MLM justru mendorong seseorang mengandalkan kekuatan fokus untuk mencapai impiannya.

Lima:

MLM membangun mentalitas. Adalah suatu fakta, di masyarakat ada yang mengalami ‘kemiskinan mental’. Miskin kepribadian. Di bisnis MLM selalu ada pendidikan mentalitas. Misalnya bagaimana sikap mentalitas positif ditanamkan. Bagaimana memberikan motivasi dan presentasi dengan tulus, tidak peduli kata orang, dengan demikian seseorang mempunyai mentalitas yang kokoh dan kuat.

MLM memberikan kesempatan untuk mengembangkan kepribadian serta meningkatkan rasa percaya diri. Distributor yang terlatih menghadapi berbagai rintangan akan membuat dirinya semakin tangguh. Rasa percaya dirinya semakin kuat.

Enam:

MLM memperkokoh tingkat emosional, adalah suatu fakta, di masyarakat ada yang mengalami ‘kemiskinan emosional’. Dari bisnis MLM seseorang bisa mengontrol emosi, karena bisnis ini membutuhkan kesabaran, keuletan, dan ketabahan sehingga emosi terkontrol.

Di MLM, orang dapat meningkatkan kemampuan berkomunikasi. Sebab, setiap saat distributor selalu bercerita, menjelaskan, dan memberikan presentasi tentang bisnis yang dijalankan. Seseorang yang tadinya pemalu dan tidak mempunyai kemampuan berbicara di depan umum, akan semakin mahir berbicara. Berbicara adalah pekerjaan sehari-hari distributor.

Tujuh:

MLM membangun kesehatan. Adalah suatu fakta, di masyarakat ada yang mengalami ‘kemiskinan kesehatan’. Miskin sehat. MLM mendorong para distributor mencapai ‘kemerdekaan kesehatan’, karena bisnis ini mengajak orang hidup sehat.

Delapan:

MLM meningkatkan persaudaraan. Adalah suatu fakta, di masyarakat ada yang mengalami ‘kemiskinan sosial’. Miskin relasi, teman, dan silaturahmi. MLM menjadi jembatan untuk mencapai ‘kemerdekaan sosial’, karena bisnis ini senantiasa menambah persaudaraan dan memiliki banyak teman.

Melalui bisnis ini MLM, seseorang dijamin tidak mengalami kemiskinan sosial. Bahkan, unsur tolong-menolong sangat kental di bisnis ini. Jangan heran bila sponsor dan orang yang disponsori menjadi saudara.

Sembilan:

MLM memberikan kebebasan waktu. Adalah suatu fakta, di masyarakat ada yang mengalami ‘kemiskinan waktu’. Ia terikat atau dibatasi waktu. MLM memberikan ‘kemerdekaan waktu’, karena bisnis ini memberikan kebebasan menggunakam waktu sesuka hati.

Bisnis MLM tidak memiliki deadline pada pukul berapa seseoranng harus mulai bekerja. Dalam dunia kerja konvensional, sebut saja entah itu pegawai negeri atau swasta, jam weker acap memberi peringatan : pukul sekian Anda harus mulai bekerja. Bisnis MLM berjalan tanpa jam weker!

Sepuluh:

MLM memberikan kesempatan pensiun. Adalah suatu fakta, di masyarakat ada yang mengalami ‘kemiskinan masa depan’. MLM memberikan kesempatan pensiun muda, kaya, dan sehat. Kesempatan pensiun muda dan kaya dimungkinkan melalui marketing plan dan support system. Sehat dimungkinkan melalui produk-produk berkualitas.

Kualitas produk MLM dijamin. Apabila tidak sesuai spesifikasi, uang dikembalikan. Ini menunjukkan bahwa MLM bukan perusahaan tipu-tipuan. Adanya produk yang dijual menunjukkan bahwa MLM merupakan sebuah bisnis murni.

MLM sebagai sebuah bisnis masa depan sulit dibantah. Kini banyak perusahaan-perusahaan raksasa yang melirik bahkan menganggap MLM sebagai alternatif yang sangat menguntungkan.

Menjadi distributor MLM bukan ilusi. Kalau sebuah ilusi, mengapa ada yang mencapai kebebasan finansial tanpa harus repot mendirikan perusahaan?

Bisnis MLM memamg memberikan alternatif bisnis sendiri. Nyatanya, untuk bergabung menjadi distributor MLM, peserta cukup memiliki uang pendaftaran yang tidak terlalu mahal. Pengeluaran ini sekedar pengganti biaya formulir, pembuatan kartu anggota, serta penggantian ongkos cetak brosur dan leaflet. Sesudah itu, untuk menjalankan bisnisnya, ia membeli produk sebagai sampel berjualan atau dikonsumsi sendiri. Ia tidak perlu mengeluarkan modal sebesar menderikan sebuah perusahaan.

Sumber: LEADER Edisi 7/20 September-20 Oktober 2007